El Código de Conducta Profesional del Gestor de Inversiones del CFA Institute El Código de Conducta Profesional del Gestor de Inversiones del CFA Institute establece los principios fundamentales que deben guiar la actuación ética y responsable de los gestores en el mercado financiero. A través de seis pilares clave, el código se enfoca en promover la lealtad, prudencia y cuidado hacia los clientes, así como garantizar tratos justos e idoneidad en todas las interacciones con ellos. A. Lealtad con los clientes: Los gestores deben dar prioridad a los intereses de los clientes por encima de los propios. La confidencialidad de la información obtenida durante la relación Gestor-cliente debe ser preservada, y cualquier relación empresarial que pueda afectar su independencia o lealtad con los clientes debe ser rechazada. B. Procedimientos de inversión y actuaciones: Los gestores deben aplicar un criterio razonable y prudente al gestionar los activos de los clientes. Deben evitar práctica...
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El Código de Ética Profesional de la Comunidad Bursátil Mexicana El Código de Ética Profesional de la Comunidad Bursátil Mexicana establece los principios fundamentales que guían la actuación ética de los participantes en el mercado bursátil. Estos principios buscan promover la transparencia, la integridad y el desarrollo ordenado del mercado, así como proteger los intereses de los clientes y evitar conflictos de interés. Los principales principios incluidos en el código son: Actuar de acuerdo con las disposiciones aplicables y las sanas prácticas de mercado: Los participantes deben cumplir con las regulaciones y normas establecidas por las autoridades competentes y seguir las mejores prácticas para asegurar un ambiente de operación justo y confiable. Conducta profesional íntegra: Se espera que los profesionales actúen con honestidad, integridad y responsabilidad en todas sus interacciones con los clientes y otros participantes del mercado. Interés del cliente: Los par...
Retirement Savings Background What is retirement, what are you going to live on when you retire, and what are you doing to build a dignified retirement? This topic will review information related to saving for old age and retirement, the benefits of having an individual account in a Retirement Fund Administrator (AFORE) and the importance of making additional contributions to this account, as well as the forms of pension, among other things. Retirement is defined as the stage in life when a person stops working. Ideally, one should have sufficient savings or a pension by that time to live a peaceful life. However, in order to be able to save for retirement and have a peaceful old age, it is necessary to define a goal, which will allow one to know what one wants to achieve and in what time frame it will be possible to achieve it. It is possible that the contributions that your employer withholds every two months for your individual account alone will not be enough to...
Preservando la Integridad de los Mercados Financieros: Transparencia y Ética en Acción La preservación de la integridad de los mercados de capitales es de suma importancia en el campo financiero, ya que implica la confianza, transparencia y adecuado desarrollo de las operaciones financieras. En este contexto, se analizan aspectos críticos como el manejo de información no pública, la manipulación del mercado, el front running y las operaciones simuladas. Estas temáticas son fundamentales para garantizar la equidad, la honestidad y la protección de los intereses de los participantes en los mercados financieros. La información no pública, también conocida como información privilegiada, se refiere a aquella que no ha sido divulgada al público en general y que podría tener un impacto significativo en el precio de los valores o instrumentos financieros. El uso indebido de la información no pública para obtener ventajas injustas en el mercado constituye una violación de la integridad de los m...
La regulación del riesgo sistemático y las reformas regulatorias financieras La regulación del riesgo sistemático es un aspecto fundamental de las reformas regulatorias financieras a nivel mundial. Se refiere a las medidas y políticas implementadas para abordar los riesgos que pueden afectar a todo el sistema financiero y tener consecuencias sistémicas en caso de una crisis o colapso. El riesgo sistemático se refiere a la posibilidad de que los problemas en una institución financiera o en un sector específico del sistema financiero se propaguen y afecten a otras instituciones o al sistema en su conjunto, generando un efecto dominó y poniendo en riesgo la estabilidad financiera. Las reformas regulatorias han buscado establecer mecanismos para prevenir y mitigar el riesgo sistemático. Algunas de las medidas y políticas clave en la regulación del riesgo sistemático son: Identificación y supervisión de instituciones sistémicas: Se identifican instituciones financieras consideradas "de...
Hablemos sobre el Consumer Financial Protection Act (CFPA) El Consumer Financial Protection Act (CFPA), o Ley de Protección al Consumidor Financiero, es una legislación importante en Estados Unidos que fue promulgada en 2010 como respuesta a la crisis financiera global de 2008. Esta ley estableció la Consumer Financial Protection Bureau (CFPB), una agencia federal encargada de proteger a los consumidores en el ámbito financiero. El principal objetivo del Consumer Financial Protection Act es garantizar que los consumidores tengan acceso a productos y servicios financieros justos, transparentes y seguros. Para lograrlo, la ley otorga a la CFPB amplios poderes regulatorios y de supervisión sobre las instituciones financieras, incluyendo bancos, prestamistas hipotecarios, compañías de tarjetas de crédito y proveedores de servicios financieros no bancarios. Entre las funciones de la CFPB se incluyen: Supervisión y cumplimiento: La CFPB supervisa el cumplimiento de las leyes y regulaciones f...
¿Y qué hace el SEC? La Security and Exchange Commission (SEC), conocida en español como la Comisión de Valores y Bolsa, es una agencia independiente del gobierno de Estados Unidos encargada de regular y supervisar los mercados de valores y las actividades relacionadas. Su función principal es proteger a los inversores, mantener mercados justos y eficientes, y facilitar la formación de capital. La SEC tiene varios objetivos fundamentales. En primer lugar, busca proteger a los inversores mediante la implementación de regulaciones que promuevan la divulgación de información precisa y oportuna por parte de las empresas que cotizan en bolsa. Esto permite a los inversionistas tomar decisiones informadas sobre sus inversiones. Además, la SEC se esfuerza por mantener mercados justos y eficientes. Para lograrlo, supervisa y regula los intermediarios financieros, como los corredores de bolsa y las casas de valores, y aplica normas destinadas a prevenir el fraude, la manipulación y otras prá...